まさ
こんちは
先日考えた案は却下して、今回新たに「NISAつみたて10年計画」を考えたので紹介しますね。4年後にはコア資産、5年後にはオルカンが600万円を達成し、10年後には投資金額が968万円となる予定です。
NISAつみたて10年計画
2027年～2036年のNISAつみたて10年計画を考えていくよ！
このページでの表記内容の説明
| このページで表記 | 名称 |
|---|---|
| オルカン | eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) |
| バランス | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) |
| 高配当 | eMAXIS 高配当全世界株式(オルカン高配当) |
| [N積] | NISAつみたて投資枠 |
| [N成] | NISA成長投資枠 |
| (現) | 現在の投資額 |
| (積) | 積立 |
| (使) | NISAつみたて投資枠使い切り設定 |
| (ス) | スポット購入 |
投資金額の内訳
| ＼ | 予算：600万円 （内訳：現金300万円、株式売却300万円分） |
| オルカン[N積] | (現) 42,000円 (積) 90,000円 (使) 835,000円 合計 967,000円 |
| バランス[N積] | (現) 29,000円 (積) 9,600円 (使) 1,400円 合計 40,000円 |
| 高配当[N成] | (現) 32,000円 (積) 400円 (ス) 7,600円(2027年年始購入) 合計 40,000円 |
予算－現在の投資額＝今回の投資額
600万円－(96.7万円+4万円+4万円)≒496万円
今回の投資額÷１ヶ月の投資額＝投資月数
496万円÷(9.5万円+0.5万円+0.5万円)≒48ヶ月（4年）
600万円－(96.7万円+4万円+4万円)≒496万円
今回の投資額÷１ヶ月の投資額＝投資月数
496万円÷(9.5万円+0.5万円+0.5万円)≒48ヶ月（4年）
| ＼ | コア資産 600万円達成！ 552万円＋28万円＋28万円＝608万円 |
| オルカン[N積] | (積) 毎月95,000円 9.5万円×48ヶ月＋96.7万円≒552万円 |
| バランス[N積] | (積) 毎月5,000円 0.5万円×48ヶ月＋4万円＝28万円 |
| 高配当[N成] | (積) 毎月5,000円 0.5万円×48ヶ月＋4万円＝28万円 |
| ＼ | オルカン 600万円達成！ 予算600万円の投資は前年までで終わり。 この年からは毎月5万円の投資。 |
| オルカン[N積] | (積) 毎月40,000円 4万円×12ヶ月＋552万円＝600万円 |
| バランス[N積] | (積) 毎月5,000円 0.5万円×12ヶ月＋28万円＝34万円 |
| 高配当[N成] | (積) 毎月5,000円 0.5万円×12ヶ月＋28万円＝34万円 |
| ＼ | 合計 968万円 オルカン62% バランス・高配当38%(各19%) |
| オルカン[N積] | 積立なし 600万円 |
| バランス[N積] | (積) 毎月25,000円 2.5万円×60ヶ月＋34万円＝184万円 |
| 高配当[N成] | (積) 毎月25,000円 2.5万円×60ヶ月＋34万円＝184万円 |
まとめ
予算600万円で4年間10.5万円の積立投資を行い、4年でコア資産600万円達成、5年でオルカン600万円達成、10年後には投資金額が968万円になる予定となりました。
オルカン 600万円（62%）
バランス 184万円（19%）
高配当 184万円（19%）
まさ
投資計画はできたんで、あとはその通りにできるかだねー。頑張ります！
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