【NISA積立投資計画】毎月14万円で2028年末までに486万円！（20261102）

NISA積立投資計画

毎月14万円で2028年末までに486万円の「NISA積立投資計画」を考えていくよ！

このページでの表記内容の説明

このページで表記	名称
オルカン	eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
バランス	eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
高配当	eMAXIS 高配当全世界株式(オルカン高配当)
[N積]	NISAつみたて投資枠
[N成]	NISA成長投資枠
(現)	現在の投資額
(積)	積立
(使)	NISAつみたて投資枠使い切り設定
(ス)	スポット購入

投資金額の内訳

＼	オルカン: 71.93万円 (50%) バランス: 28.77万円 (20%) 高配当　: 43.15万円 (30%) 合計 143.85万円
オルカン [N積]	(現) 42,000円 (積) 116,500円 (使) 560,800円
バランス [N積]	(現) 29,000円 (積) 33,300円 (使) 225,400円
高配当 [N成]	(現) 32,000円 (積) 400円 (ス) 399,100円 (2027年年始購入)

＼	オルカン: 157.73万円 (50%) バランス: 62.97万円 (20%) 高配当　: 94.51万円 (30%) 合計 315.21万円
オルカン [N積]	(積) 71,500円(2.5万円+4.65万円) 7.15万円×12ヶ月＋71.93万円＝157.73万円
バランス [N積]	(積) 28,500円(1万円+1.85万円) 2.85万円×12ヶ月＋28.77万円＝62.97万円
高配当 [N成]	(積) 42,800円(1.5万円+2.78万円) 4.28万円×12ヶ月＋43.15万円＝94.51万円

＼	オルカン: 243.53万円 (50%) バランス: 97.17万円 (20%) 高配当　: 145.87万円 (30%) 合計 486.57万円
オルカン [N積]	(積) 71,500円(2.5万円+4.65万円) 7.15万円×12ヶ月＋157.73万円＝243.53万円
バランス [N積]	(積) 28,500円(1万円+1.85万円) 2.85万円×12ヶ月＋62.97万円＝97.17万円
高配当 [N成]	(積) 42,800円(1.5万円+2.78万円) 4.28万円×12ヶ月＋94.51万円＝145.87万円

＼	2029年からは通常の積立投資に戻ります。 オルカン: 273.53万円 (50%) バランス: 109.17万円 (20%) 高配当　: 163.87万円 (30%) 合計 546.57万円
オルカン [N積]	(積)25,000円 2.5万円×12ヶ月＋243.53万円＝273.53万円
バランス [N積]	(積)10,000円 1万円×12ヶ月＋97.17万円＝109.17万円
高配当 [N成]	(積)15,000円 1.5万円×12ヶ月＋145.87万円＝163.87万円

まとめ

保険の解約返戻金350万円が振り込まれましたので、保有株の売却120万円と合わせて予算470万円の予定で積立投資を行います。保険の解約返戻金はそのまま株式投資につぎ込み、保有株は株主優待目的の個別株の保有率が高いと思ったので少し整理して減らそうと考えました。

「ボーナス設定」や「NISAつみたて投資枠使い切り設定」などいろいろ考えたのですが、最終的にNISAつみたて投資枠の120万円「毎月10万円」を目一杯使って積立投資することに決めました。1日でも早くNISAにお金を入れた方が良いのでは…と思ったからです。